Bank-Synchronisation

Nach der Verbindung Ihres Bankkontos holt selbstverwalten regelmäßig neue Umsätze ab und zeigt sie in Ihrer WEG übersichtlich an. So behalten Sie den Überblick, ohne jeden Einzelposten manuell einzutippen.

Täglicher automatischer Abgleich

1. Einmal täglich (in der Regel gegen 6:00 Uhr morgens) fragt das System bei Ihrer Bank nach neuen Buchungen.
2. Neue Transaktionen erscheinen danach in selbstverwalten in der Finanz- bzw. Banking-Ansicht.
3. Sie müssen dafür nichts aktiv starten -- der Ablauf läuft im Hintergrund, solange die Bankverbindung besteht.

Fällt ein Tag aus (z. B. Wochenende oder Feiertag), können neue Umsätze erst beim nächsten regulären Abruf sichtbar werden. Das ist normal und hängt von Ihrer Bank ab.

Automatische Zuordnung zu Eigentümern

Viele Zahlungen lassen sich automatisch zuordnen:

• IBAN: Wenn die IBAN des Zahlers zu einer in der WEG hinterlegten Person passt, wird der Umsatz dieser Einheit bzw. Person zugeordnet.
• Name: Passt der Kontoinhaber- oder Verwendungszweck-Text zu einem Eigentümer, kann das System den Vorschlag ebenfalls zuordnen.

So erkennen Sie auf einen Blick, wer Hausgeld gezahlt hat -- ohne jede Überweisung per Hand zu verknüpfen.

Wenn keine automatische Zuordnung möglich ist

Manche Buchungen sind eindeutig (z. B. unbekannte IBAN oder Sammelüberweisung). Dann können Sie in der Oberfläche manuell zuordnen: wählen Sie die passende Person oder Einheit bzw. den passenden Buchungskontext. Einmal zugeordnet, hilft das System oft auch bei ähnlichen späteren Umsätzen.

Datum des Kontostands

Bei den Kontoinformationen sehen Sie ein Datum zum Kontostand. Das ist der Stichtag, zu dem Ihre Bank uns den zuletzt gemeldeten Saldo übermittelt hat. Er gehört zur gleichen Abfrage wie die Umsätze und kann daher kurz hinter dem Stand in Ihrer Banking-App liegen. Für Ihre tägliche Arbeit sind die einzelnen Buchungen und deren Zuordnung entscheidend; der Stichtag hilft Ihnen nur, den Saldo zeitlich einzuordnen.