Banking
Bankverbindung herstellen, Zahlungen abrufen und zuordnen, Überweisungen und Zahlläufe auslösen.
Verbinde das bestehende Bankkonto deiner WEG mit der App. Dann kommen Kontostand und Bankumsätze automatisch an, Hausgeld-Eingänge werden den Eigentümern zugeordnet und Zahlungen bereitest du direkt in der App vor. Dein Konto bleibt bei deiner Bank, es gibt weder einen Kontowechsel noch eine neue IBAN. Du findest das Banking in der Seitenleiste unter Buchhaltung → Banking (/buchhaltung/banking).
Die Bankanbindung ist optional. Dokumente, Beschlüsse, Eigentümer, Kommunikation, Rechnungen und die Buchhaltung funktionieren auch ohne sie. Was dann anders läuft, steht unter Ohne Bankanbindung arbeiten.
So ist die Seite aufgebaut
Der Kopf sieht aus wie in einer Banking-App:
- Kontowahl oben: Bei mehreren Konten wählst du im Aufklappmenü ein einzelnes Konto oder Alle Konten (dann siehst du den Gesamtsaldo). Rücklagenkonten tragen ein Sparschwein-Symbol.
- Saldo groß in der Mitte, darunter IBAN, Kontotyp und der Zeitpunkt der letzten Synchronisation (zum Beispiel „Vor 12 Min.").
- Zwei Buttons: Geld senden öffnet eine Einzelüberweisung, Geld erhalten zeigt die Kontodaten deiner WEG als Karte zum Kopieren und Weitergeben.
- Das Zahnrad neben dem Kontonamen öffnet die Kontoeinstellungen: Bezeichnung, Kontotyp und Sachkonto, bei verbundenen Konten zusätzlich Bankverbindung trennen, bei Konten ohne Verbindung Kontostand bearbeiten. Du siehst es mit Finanzrecht, sobald ein einzelnes Konto gewählt ist.
Darunter liegen die Tabs:
| Tab | Wofür |
|---|---|
| Start | Alle Bankumsätze, durchsuchbar und filterbar, mit Zuordnung zu Buchung und Rechnung |
| Daueraufträge | Wiederkehrende Zahlungen, siehe Daueraufträge |
| Hausgelder | Eingänge, die als Hausgeld infrage kommen, mit Verbuchungs-Status und KI-Prüfung |
| Offene Rechnungen | Freigegebene Rechnungen, die auf Bezahlung warten (nur sichtbar, wenn es welche gibt) |
| Zahlläufe | Gebündelte Lastschriften und Überweisungen |
Gibt es Hausgeld-Eingänge, für die die App Vorschläge hat, zeigt der Tab Hausgelder einen Zähler, und Nutzer mit Finanzrecht finden dort den Knopf „3 Eingänge zuordnen".
Beim ersten Öffnen führt dich außerdem die Checkliste Banking einrichten durch drei Schritte: Bankkonto verbinden, Zahlungen zuordnen und Automatische Zuordnung verstehen.
Wer was darf
- Bank verbinden und Bankverbindung trennen dürfen nur WEG-Admins.
- Zuordnen, Verbuchen, Überweisen, Zahlläufe und die Kontoeinstellungen brauchen Finanzrecht. In einer selbstverwalteten WEG haben das die WEG-Admins, bei einer Hausverwaltung zusätzlich Mitarbeiter mit einer Rolle, die Finanzen umfasst.
- Alles, was etwas verändert, setzt ein aktives Abo oder eine laufende Testphase voraus.
- Alle anderen Mitglieder sehen Konten und Umsätze, können aber nichts auslösen.
Sicherheit auf einen Blick
| Kein Kontowechsel | Dein WEG-Konto bleibt bei deiner Bank (Sparkasse, Volksbank, DKB usw.). |
| PSD2-reguliert | Die Schnittstelle ist BaFin-beaufsichtigt und ISO-27001-zertifiziert. Denselben Standard nutzen Banking-Apps wie Finanzguru oder WISO. |
| Zugangsdaten bleiben bei deiner Bank | Du meldest dich direkt bei deiner Bank an. Wir sehen dein Passwort nicht und speichern es nicht. |
| TAN-Pflicht bei Zahlungen | Jede Überweisung und jeder Zahllauf braucht deine TAN-Freigabe bei der Bank. |
| Jederzeit trennbar | Über Bankverbindung trennen endet der Abruf. Konten, Umsätze und Buchungen bleiben erhalten. |
Was das Banking-Modul kann
- Konten verbinden und synchronisieren: täglich im Hintergrund und beim Öffnen des Banking, wenn der letzte Abruf länger als 30 Minuten her ist. Beim Verbinden holt die App die volle Umsatz-Historie, die deine Bank bereitstellt.
- Hausgeld-Eingänge zuordnen über IBAN und Namen, mit dem Betrag als zusätzlichem Hinweis in den Vorschlägen. Im Tab Hausgelder prüft zusätzlich eine KI unklare Eingänge und verbucht bei WEGs eindeutige Treffer automatisch.
- Rücklagenkonto mit eigener Behandlung: Bewegungen landen direkt als Zuführung oder Entnahme in der Buchhaltung.
- Umsätze abgleichen: offene Ausgaben und sonstige Einnahmen per Klick mit einer bestehenden Buchung oder Rechnung verknüpfen.
- Sammler auflösen: SEPA-Sammellastschriften und -überweisungen aufklappen und Position für Position verknüpfen.
- Zahlläufe für Hausgeld-Einzug, Rechnungs-Zahlungen und Rücklagen-Zuführungen.
- Einzelüberweisungen über Geld senden oder direkt aus einer offenen Rechnung.
- Daueraufträge für wiederkehrende Zahlungen wie Versorger-Abschläge oder die Hausmeister-Pauschale.
Die Übersicht der App zeigt ebenfalls deine Konten mit Stand und die Zahlungen des laufenden Monats. Mehr dazu unter Die Übersicht verstehen.