Zahlläufe

Hausgeld-Lastschriften, Rechnungs-Überweisungen und Rücklagen-Zuführungen gebündelt vorbereiten, freigeben und an die Bank übergeben.

Ein Zahllauf bündelt viele einzelne Zahlungen zu einem Auftrag: Die App erzeugt die Positionen, du prüfst sie in einer Ansicht, gibst frei und übergibst den Auftrag mit einer TAN an die Bank. Das spart Zeit beim Hausgeld-Einzug oder wenn mehrere Rechnungen auf einmal fällig sind.

Zahlläufe findest du unter Buchhaltung → Banking (/buchhaltung/banking), Tab Zahlläufe. Anlegen, freigeben und ausführen dürfen nur Nutzer mit Finanzrecht. Die übrigen Mitglieder sehen die Läufe zur Transparenz.

Drei Arten

Art	Wofür	Woher die Positionen kommen
Lastschrift-Einzug	Hausgeld per SEPA-Lastschrift bei den Eigentümern einziehen	aus dem Hausgeld-Soll des Monats und den SEPA-Mandaten
Überweisungs-Lauf	Mehrere Rechnungen gebündelt bezahlen	aus den freigegebenen, noch unbezahlten Rechnungen
Rücklagenzuführung	Geld vom Girokonto aufs Rücklagenkonto überweisen	eine Position über den Rücklagenanteil des Hausgeld-Solls im Monat

Die Rücklagenzuführung ist erst wählbar, wenn ein Bankkonto den Kontotyp Rücklagenkonto hat. Den stellst du in den Kontoeinstellungen am Zahnrad im Kopf des Banking ein.

Für Lastschrift-Einzüge braucht deine WEG eine SEPA-Gläubiger-ID (bei der Bundesbank beantragt und in den WEG-Stammdaten hinterlegt) und SEPA-Mandate der Eigentümer, die diese im Profil digital erteilen. Mandatsreferenz, Erteilungsdatum und die IBAN des Mandats übernimmt die App bei der Ausführung direkt aus dem erteilten Mandat. Bei einem Streit um eine Rücklastschrift ist genau das entscheidend.

Ablauf

Zahllauf anlegen: Klick auf Neuer Zahllauf. Im Dialog wählst du den Typ (Lastschrift-Einzug (Hausgeld), Überweisungs-Lauf (Rechnungen) oder Rücklagenzuführung (Girokonto → Rücklagenkonto)), bei Lastschrift und Rücklagenzuführung zusätzlich Monat und Jahr, und das Ausgangs-Bankkonto (nur Girokonten). Die Bezeichnung vergibt die App selbst, etwa „Hausgeld-Einzug 09/2026" oder „Rechnungs-Lauf 14.09.2026".
Erstellen & Positionen generieren: Die App legt den Lauf an und füllt ihn. Jede Position hat Empfänger, Betrag und Verwendungszweck.
Prüfen: Klick auf den Lauf, um die Positionen aufzuklappen. Im Status Entwurf entfernst du einzelne Positionen über das ×. Bearbeiten oder von Hand ergänzen lassen sie sich nicht: Stimmt etwas nicht, korrigierst du die Grundlage (Mandat, Rechnung, Hausgeld-Soll) und legst den Lauf neu an.
Freigeben: Der Status wechselt auf Freigegeben. Ohne eine einzige ausführbare Position bleibt der Button gesperrt.
Jetzt ausführen: Die App übergibt den Sammelauftrag an deine Bank. Es öffnet sich ein Fenster, in dem du den Auftrag mit dem TAN-Verfahren deiner Bank bestätigst. Blockiert dein Browser Pop-ups, erlaube sie für die App.
Verbuchen: Nach der Bestätigung meldet die App „Zahllauf erfolgreich ausgeführt" und verbucht die erfolgreichen Positionen (Hausgeld als Eingang, Rechnungen als bezahlt, Rücklage als Zuführung).

Ausführen geht nur mit einem verbundenen Bankkonto. Aus dem freigegebenen Wirtschaftsplan führt außerdem Hausgeld-Einzug erstellen direkt in diesen Dialog.

Prüf den Zahllauf vor der Freigabe sorgfältig. Nach der Ausführung sind Lastschriften und Überweisungen bei der Bank unterwegs. Stornos laufen dann nur noch über deine Bank.

Schutz vor Doppelzahlungen

Rechnungen: Eine Rechnung, die schon in einem nicht abgeschlossenen Zahllauf steckt (Entwurf, freigegeben oder in Ausführung), nimmt die App nicht noch einmal auf.
Hausgeld: Einheiten, deren Hausgeld für den Monat schon eingegangen ist, lässt die App aus.
Ausführung: Nur ein Klick bringt einen freigegebenen Lauf in die Ausführung. Ein Doppelklick oder ein zweiter Browser-Tab bekommt die Meldung „Zahllauf wird bereits ausgeführt oder wurde zwischenzeitlich geändert".
Abbrechen: Bevor ein Lauf in Ausführung zurückgesetzt wird, fragt die App den Status bei der Bank ab. Meldet die Bank den Auftrag schon als angenommen, ist Zurücksetzen gesperrt. So kann ein Lauf nicht versehentlich zweimal gesendet werden.

Hausgeld-Positionen

Für einen Lastschrift-Einzug erzeugt die App eine Position pro Einheit mit dem Eigentümer als Empfänger, dem Hausgeld des Monats und einem Verwendungszweck mit Monat, Einheit und Aufteilung in Hausgeld und Rücklage. Voraussetzung ist ein Hausgeld-Soll für den Monat, also ein aktivierter Wirtschaftsplan oder manuell festgelegte Sollbeträge.

Eigentümer ohne aktives SEPA-Mandat nimmt die App gar nicht erst in den Lauf auf. Die Rückmeldung nennt, was ausgelassen wurde, zum Beispiel „8 Hausgeld-Positionen erstellt, 3 bereits bezahlt, 2 ohne SEPA-Mandat ausgelassen". Erteilt ein Eigentümer das Mandat später, legst du den Lauf neu an.

Einzugstag

Die Bank zieht das Hausgeld an seinem Fälligkeitstag ein. Den legst du unter Einstellungen → WEG-Verwaltung im Tab Allgemein fest, im Abschnitt Hausgeld: als Werktag oder als Tag des Monats, zum Beispiel „am 3. Werktag des Monats“. Werktage sind Montag bis Freitag ohne bundesweite Feiertage. Der Samstag zählt nicht mit. Fällt ein Tag des Monats auf ein Wochenende oder einen Feiertag, gilt der nächste Werktag.

Damit die Bank am Fälligkeitstag einzieht, muss der Lauf spätestens einen Bankarbeitstag vorher ausgeführt sein. Führst du ihn früher aus, wartet die Bank mit dem Einzug bis zum Fälligkeitstag. Führst du ihn später aus oder ist kein Fälligkeitstag festgelegt, zieht sie zum frühesten Termin ein. Das ist der Bankarbeitstag nach der Ausführung. Bis zu welcher Uhrzeit deine Bank Aufträge annimmt, legt sie selbst fest.

Bankarbeitstage sind Montag bis Freitag ohne bundesweite Feiertage. Heiligabend und Silvester zählen nicht dazu: An diesen Tagen bearbeiten Banken keine Aufträge und ziehen nicht ein. Ist das Hausgeld an einem dieser beiden Tage fällig, zieht die Bank am nächsten Bankarbeitstag ein.

Die Übersicht nennt den Einzugstag an der Zeile Hausgeld-Lastschrift … einreichen und holt sie am Tag vor Ablauf der Frist nach vorn.

Übersprungene Positionen

Bei der Ausführung gleicht die App jede Position noch einmal mit den Mandaten ab. Wurde ein Mandat inzwischen widerrufen oder weicht die IBAN vom Mandat ab, markiert sie die Position als übersprungen und nennt den Grund in der Zeile. Solange der Lauf im Entwurf oder freigegeben ist, blendet die App dazu einen Hinweis ein und bietet IBAN aktualisieren an. Beim Öffnen des Tabs Zahlläufe und beim Aufklappen eines Laufs prüft sie das auch selbst („2 IBANs automatisch aktualisiert").

Rechnungs-Positionen

Für einen Überweisungs-Lauf übernimmt die App alle freigegebenen, noch unbezahlten Rechnungen mit Empfänger, IBAN, Betrag und Verwendungszweck. Nach erfolgreicher Ausführung stehen sie auf bezahlt, und die Zahlung ist in der Buchhaltung gebucht. Ausgelassen werden Rechnungen ohne Empfänger-IBAN, Gutschriften und Rechnungen, die schon in einem anderen offenen Lauf stecken.

Rücklagen-Position

Ein Lauf Rücklagenzuführung enthält eine Position über den monatlichen Rücklagenanteil aller Einheiten laut Hausgeld-Soll des Monats. Fehlt das Soll, meldet die App „Kein Hausgeld-Soll für 9/2026 gefunden. Bitte zuerst Wirtschaftsplan aktivieren."

Status

Status	Bedeutung
Entwurf	Positionen sind erzeugt, an die Bank ging noch nichts.
Freigegeben	Bereit zur Übergabe. Mit Zurück zu Entwurf wieder offen.
In Ausführung	An die Bank übergeben, wartet auf TAN und Verbuchung („Wird bei der Bank verarbeitet…").
Ausgeführt	Abgeschlossen, mindestens eine Position ist verbucht.
Fehlgeschlagen	Keine Position konnte ausgeführt werden.

Jede Position hat zusätzlich einen eigenen Status, erkennbar am Symbol vor der Zeile: offen, ausgeführt, fehlgeschlagen oder übersprungen. Bei übersprungenen Positionen steht der Grund direkt in der Zeile, etwa „Kein aktives SEPA-Mandat".

Zurücksetzen, abbrechen, löschen

Zurück zu Entwurf (Status freigegeben): hebt die Freigabe auf.
Abbrechen (Status in Ausführung): holt den Lauf zurück auf Freigegeben, etwa wenn du die TAN-Bestätigung abgebrochen hast. Schließt du das Bankfenster vorzeitig, macht die App das automatisch. Danach kannst du erneut ausführen.
Löschen: im Status Entwurf, Freigegeben oder Fehlgeschlagen. Ausgeführte Läufe bleiben für die Historie erhalten.