Daueraufträge

Daueraufträge sparen Zeit, wenn du dieselbe Ausgabe regelmäßig hast, zum Beispiel Hausmeister, Versicherung oder Müllabfuhr. Die App verbucht die Kosten automatisch auf dem richtigen Sachkonto und im Kreditor-Nebenbuch, sobald der nächste Termin fällig ist.

Dauerauftrag anlegen

Daueraufträge haben in selbstverwalten eine eigene Übersicht unter Finanzen → Daueraufträge (/finanzen/dauerauftraege). Aus der Rechnungs-Seite springst du über den Quick-Link „X Daueraufträge" in der Kopfzeile direkt dort hin.

Aus einer Schlussrechnung anlegen (empfohlen)

Wenn ein Versorger dir eine Schlussrechnung mit Lastschriftplan für das nächste Jahr schickt, übernimmt die KI die Beträge und Termine direkt:

1. Lad die Schlussrechnung wie gewohnt hoch (siehe Rechnungen erfassen).
2. Im Detail-Sheet erscheint Schritt 4 „Zukünftige Abschläge" als KI-Vorschlag mit Betrag, Intervall und erster Fälligkeit.
3. Prüf die Werte und klick auf „Dauerauftrag anlegen". Die Schlussrechnung-PDF wird automatisch zum Beleg jeder einzelnen Lastschrift verknüpft — du brauchst nicht jeden Monat ein neues Dokument.

Aus einer einmaligen Rechnung

Auch jede andere Rechnung lässt sich in einen Dauerauftrag umwandeln:

1. Öffne die Rechnung und geh zu Schritt 5 „Zahlungsanweisung".
2. Wähl Dauerauftrag (mit Banking-Zahlung) oder DA ohne Zahlung (nur Buchungs-Template, wenn der Versorger schon per Lastschrift zieht).
3. Leg Intervall, Zahlungsart und optional die Daten Buchungen ab / Zahlungen ab fest.
4. Klick auf Zur Zahlung freigeben. Die ursprüngliche Rechnung wechselt in den Status Bezahlt und verweist auf das neue Dauerauftrag-Template.

Manuell auf der Daueraufträge-Seite

1. Öffne Finanzen → Daueraufträge.
2. Klick auf Neuer Dauerauftrag und füll Empfänger (Firma), Betrag, Sachkonto und Zahlungsart aus.
3. Leg das Intervall fest: monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich.
4. Setz das Buchungen-ab-Datum (ab wann die wiederkehrenden Buchungen erzeugt werden).
5. Optional: Setz Zahlungen ab, wenn Banking-Zahlungen erst ab einem späteren Zeitpunkt ausgelöst werden sollen. Perioden davor werden als bereits bezahlte Buchungen erfasst.

Automatische Verbuchung

Zum jeweiligen Fälligkeitstermin verbucht die App automatisch:

1. Aufwand: Das gewählte Sachkonto wird belastet (z.B. 8006 Müllabfuhr).
2. Kreditor-Nebenbuch: Die Verbindlichkeit wird auf dem Firmenkonto erfasst.
3. Zahlung:
   • Bei SEPA-Lastschrift: Die Zahlung wird sofort als erledigt verbucht (da der Anbieter den Betrag einzieht).
   • Bei Überweisung: Ein Zahllauf-Entwurf wird automatisch erstellt. Du musst ihn nur noch freigeben und ausführen.

Alle fälligen Perioden werden auf einmal abgearbeitet, auch rückwirkend, wenn das Startdatum in der Vergangenheit liegt.

Buchungen ab vs. Zahlungen ab

• Buchungen ab: Ab wann Buchungen auf dem Sachkonto und im Nebenbuch erzeugt werden. Auch rückwirkend möglich.
• Zahlungen ab: Ab wann tatsächlich Banking-Zahlungen ausgelöst werden. Perioden davor werden als bereits bezahlt erfasst (reine Buchungen ohne Bankzahlung).

Beispiel: Buchungen ab 01.01., Zahlungen ab 01.04. → Für Januar bis März werden Buchungen erstellt, aber keine Banküberweisungen. Ab April werden zusätzlich Zahllauf-Positionen erzeugt.

Pausieren oder beenden

• Pausieren: Es werden vorübergehend keine Buchungen erzeugt (z.B. Winterpause bei der Gartenpflege). Über Reaktivieren setzt du den Dauerauftrag mit einem neuen Startdatum fort.
• Stornieren: Der Dauerauftrag wird dauerhaft gestoppt. Bereits erstellte Buchungen bleiben erhalten.

SEPA-Lastschrift und Überweisung

• Bei Überweisung wird automatisch ein Zahllauf-Entwurf erstellt, den du unter Banking → Zahlläufe freigeben und ausführen kannst.
• Bei SEPA-Lastschrift wird die Zahlung direkt als erledigt verbucht. Prüf, ob der Gläubiger tatsächlich per Lastschrift einzieht und ob die Beträge stimmen.