Ohne Bankanbindung arbeiten
Bankkonto manuell anlegen, Kontostand per Stichtag pflegen und Hausgeld-Eingänge selbst buchen — der Weg ohne PSD2.
Nicht jede WEG will oder kann ihr Konto per PSD2 anbinden: manchmal sprechen Datenschutz-Bedenken dagegen, manchmal unterstützt eine kleine Genossenschaftsbank die Schnittstelle nicht, manchmal will man einfach erst einmal starten. Dafür gibt es das manuelle Bankkonto. Du kannst die Bankverbindung jederzeit später nachrüsten — deine Konten, Umsätze und Buchungen bleiben dabei erhalten.
Konto manuell anlegen
Beim ersten Öffnen von Buchhaltung → Banking (/buchhaltung/banking) stellt dir die App zwei Optionen nebeneinander:
- Bank verbinden (als Empfohlen markiert) — Button Sicher bei meiner Bank anmelden, siehe Bankkonto verbinden.
- Manuell anlegen — Button Konto manuell anlegen.
Der Dialog Bankkonto manuell anlegen fragt:
| Feld | Pflicht | Wofür |
|---|---|---|
| IBAN | ja | Wird für Rechnungen und die Abrechnung verwendet. |
| Bezeichnung | nein | Ohne Angabe heißt das Konto „Girokonto". |
| Bank-Name | nein | Nur zur Orientierung, z. B. „Sparkasse Köln". |
| Aktueller Kontostand (€) | nein | Wird im Vermögensbericht verwendet; pflegst du später selbst nach. |
Brauchst du ein zweites Konto — typischerweise das Rücklagen-Sonderkonto — findest du neben den Konto-Pills den Eintrag Konto manuell anlegen.
Nur WEG-Administratoren können Konten anlegen.
Was im manuellen Modus anders ist
Solange kein Konto per PSD2 verbunden ist, zeigt der Banking-Bereich oben den Hinweis Manuelles Banking-Konto samt Button Bank verbinden. In diesem Modus gilt:
- Kein automatischer Umsatz-Import. Es gibt keinen täglichen Sync und keinen Abruf beim Seitenaufruf — es kommen also keine Bankbewegungen von allein in die App.
- Keine automatische Hausgeld-Zuordnung. Das IBAN-, Namens- und Betrags-Matching arbeitet auf importierten Bankumsätzen; ohne Import gibt es nichts zu matchen.
- Keine Zahlungen aus der App. Der Button Überweisung erscheint nicht, und ein Zahllauf lässt sich nicht ausführen: Die App meldet, dass das Bankkonto nicht verbunden ist und zuerst die Bankverbindung hergestellt werden muss. Überweisungen und Lastschriften machst du also weiterhin im Online-Banking deiner Bank.
- Der Kontostand ist ein Stichtagswert, den du pflegst (siehe nächster Abschnitt).
Alles andere funktioniert unverändert: Rechnungen erfassen und freigeben, Sachkonten, Journal, Wirtschaftsplan, Hausgeld, Jahresabrechnung, Dokumente, Beschlüsse.
Kontostand pflegen
Der Saldo aktualisiert sich nicht von selbst. Im Kopfbereich der Banking-Übersicht steht deshalb der Button Saldo bearbeiten; er öffnet den Dialog Kontostand aktualisieren. Trag dort den aktuellen Saldo ein — zum Beispiel aus dem Online-Banking kopiert. Dieser Wert geht in den Vermögensbericht der Jahresabrechnung ein.
Am sinnvollsten pflegst du den Stand zum Jahreswechsel und immer dann, wenn du eine Abrechnung erstellst. Für die laufende Buchhaltung zählen die einzelnen Buchungen, nicht der Stichtagswert.
Zahlungseingänge erfassen
Weil keine Bankumsätze einlaufen, buchst du die Eingänge selbst:
- Hausgeld: unter Buchhaltung → Hausgeld & Rücklagen über den Button Zahlung buchen — du wählst Einheit und Monat, die Buchung landet auf dem passenden Personenkonto.
- Alles andere (Sonderumlagen, Erstattungen, Zinsen, bezahlte Rechnungen): über Buchhaltung → Konten & Buchungen, Button Neue Buchung. Im Dialog Manuelle Buchung erfassen wählst du Soll- und Haben-Sachkonto; unter Erweitert kannst du zusätzlich ein Personen- oder Firmenkonto zuordnen.
Damit Kontostand und Buchhaltung zusammenpassen, lohnt sich ein fester Rhythmus: einmal im Monat den Kontoauszug durchgehen, die Eingänge buchen, danach den Saldo aktualisieren.
Sachkonto und Konto-Typ zuordnen
Auch ein manuelles Konto sollte dem richtigen Sachkonto zugeordnet sein (z. B. 1100 Bank Girokonto) und den passenden Konto-Typ tragen (Girokonto, Sonderkonto oder Rücklagenkonto). Beides stellst du ein, indem du die Konto-Pill anklickst und im Kopfbereich die beiden Auswahlfelder nutzt.
Damit stimmt der Bestand des Sachkontos in der Sachkonten-Übersicht mit dem überein, was du unter Anfangsbestand und in den laufenden Buchungen erfasst hast — mehr dazu in Anfangsbestände erfassen.
Später auf die Bankanbindung wechseln
Klick im Hinweis-Banner oder im Kopfbereich auf Bank verbinden und durchlauf den PSD2-Login. Danach synchronisiert die App die verfügbare Umsatz-Historie, und die automatische Zuordnung übernimmt. Angelegte Konten, deine bisherigen Buchungen und die Zuordnungen bleiben bestehen.